Differenza tra Fidelity e Vanguard

Differenza - Fidelity vs Vanguard

La gestione degli investimenti attraverso consulenti finanziari è diventata sempre più popolare negli ultimi tempi in cui le società di investimento gestiscono un gran numero di attività finanziarie sotto di loro. Fidelity e Vanguard sono due società di servizi finanziari pionieri negli Stati Uniti. Entrambe le aziende offrono una serie di servizi, che vanno dai servizi di pensionamento alla gestione patrimoniale. La differenza fondamentale tra Fidelity e Vanguard è che Fidelity offre prodotti d'investimento, principalmente con una filosofia ad alto rischio - alta rendimento più adatta per investitori aggressivi mentre Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo adatto agli investitori conservatori . Entrambe le aziende offrono una vasta gamma di opzioni di investimento ai propri clienti.

SOMMARIO

1. Panoramica e differenza chiave
2. Che cosa è Fidelity
3. Che cosa è Vanguard
4. Somiglianze tra fede e avanguardia
5. Confronto laterale - Fidelity vs avanguardia in forma tabulare
6. Sommario

Che cos'è la Fidelity?

Fidelity Investments è una società multinazionale americana di servizi finanziari con sede a Boston, Massachusetts e aveva 2,2 miliardi di dollari sotto attivi gestionali a partire dal 2016. Fidelity offre una vasta gamma di opzioni di investimento che vanno dalla gestione di fondi comuni di investimento, assicurazione sulla vita, pensionamento servizi di consulenza agli investimenti. La Fidelity gestisce una serie di divisioni per fornire diversi servizi e alcuni dei fondi più generatori di entrate sono menzionati di seguito.

Contrafondo è il più grande fondo di investimento azionario di Fidelity tra 452 fondi comuni e ha riuscito a offrire un ritorno dell'8,69% per i suoi investitori. Questo ritorno è maggiore del ritorno di S & P 500 di 7,41%. (S & P 500 è un indice di borsa che calcola il rendimento complessivo di un portafoglio di fondi. Se un fondo singolo fornisce un rendimento superiore al rendimento del portafoglio di fondi, il rispettivo fondo sta andando bene).

Figura 01- Sede di Fidelity a Boston

Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)

Questo è un altro fondo che ha superato il ritorno NASDAQ Composite del 9,68% 12. 45%. FOCPX investe in titoli over-the-counter fortemente speculativi.

Fidelity opera con tre modelli di portafogli generatori di reddito, vale a dire reddito conservativo, reddito equilibrato e reddito di crescita. Tra le varie destinazioni di asset, viene definito un Target Asset Mix (TAM) per le obbligazioni azionarie e gli investimenti a breve termine.

Fidelity ha una notevole reputazione come azienda adatta ad investitori aggressivi, a seconda del portafoglio di investimenti che offrono. Come dimostrato dai rendimenti di FCNTX e FOCPX, i fondi di maggioranza in Fidelity generano rendimenti favorevoli. Tuttavia, dal momento che i rendimenti elevati devono essere sostenuti da rischi elevati, il portafoglio di investimenti di Fidelity potrebbe non essere adatto a investitori conservatori. Inoltre, le spese e le spese addebitate dalla Fidelity sono anche più alte, al fine di compensare il rischio inerente.

Che cosa è Vanguard?

Vanguard è una società americana di gestione degli investimenti con sede a Malvern, in Pennsylvania e opera con oltre 4 trilioni di dollari in attività gestite. Fondi comuni e fondi scambiati sono i principali due tipi di fondi forniti da Vanguard, mentre sono forniti servizi di intermediazione, asset management e servizi di fiducia. Vanguard offre due classi per la maggior parte dei fondi: quote di investitori e azioni di ammiraglio. Le azioni dell'ammiraglio hanno rapporti di spesa relativamente bassi, ma richiedono un investimento minimo minore, tra $ 10.000 e $ 100.000 per fondi.

L'avanguardia è una scelta di investimento popolare per gli investitori che preferiscono adottare un approccio conservativo con i loro portafogli. Questo perché Vanguard offre un portafoglio di rischio relativamente basso in quanto l'azienda offre una serie di fondi comuni e fondi scambiati scambiati (ETF) orientati verso reddito fisso. La filosofia di Vanguard è valida per i suoi investimenti, in quanto le spese più basse portano a rendimenti complessivi migliori.

Operando con oltre 320 fondi, Vanguard è noto anche per la sua gestione degli investimenti a basso costo con un rapporto medio di spesa (costi sostenuti da una società di investimento per gestire un fondo) di 0, 18%. Esempi di rapporti di spesa di alcuni fondi popolari della società sono i seguenti.

Quali sono le somiglianze tra la fede e l'avanguardia?

Sia Fidelity che Vanguard sono società di investimento di grandi dimensioni con sede negli Stati Uniti.

I fondi comuni di investimento sono una delle principali categorie di prodotti in Fidelity e Vanguard.

  • Qual è la differenza tra la fedeltà e l'avanguardia?
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Fidelity vs Vanguard

Fidelity offre prodotti d'investimento principalmente con una filosofia di rendimento elevato e ad alto rischio più adatto per investitori aggressivi.

L'avanguardia si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto per gli investitori conservatori.

Idoneità La fiducia è un'opzione di investimento più appropriata per gli investitori aggressivi.
Il portafoglio del portafoglio di Vanguard è più adatto agli investitori conservatori.
Costo e rendimenti Elevato costo nella gestione patrimoniale, sostenuto al di sopra del rendimento medio, è la strategia di investimento in Fidelity.
Vanguard offre investimenti a basso costo con bassi rapporti di spesa per fornire risultati favorevoli.
Tipi di fondi La maggior parte dei fondi in Fidelity sono fondi comuni.
Vanguard offre sia i fondi comuni che i fondi scambiati in portafoglio.
Sommario - Fidelity vs Vanguard La differenza tra Fidelity e Vanguard è principalmente imputabile all'approccio di investimento che l'azienda adotta; Fidelity prende più rischi con l'aspettativa di generare rendimenti elevati mentre Vanguard prende un approccio più conservatore poiché la loro strategia di investimento è adatta per investitori avversi al rischio.Tuttavia, entrambe le società hanno un grande successo e possono aiutare gli investitori a costruire e gestire la ricchezza con l'aggiunta di valore.

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Riferimenti:

1. "Investimenti di fondi comuni e investimenti di fondi comuni - Fidelity Investments. "E Investimento Fondo Mutuo - Fidelity Investments. N. p. , n. d. Web. Disponibile qui.

25 giugno 2017.

2. "Vanguard fondi elenco - indice e fondi comuni di investimento" Vanguard. N. p. , n. d. Web. Disponibile qui. 25 giugno 2017. Immagine per gentile concessione:
1. "Fidelity-Inv-Boston" Da Grk1011 - Lavoro personale (CC BY-SA 3. 0) via Wikimedia Commedia

2. "NASDAQ - Times Square" di Luis Villa del Campo (CC BY 2. 0) via Flickr