Differenza tra Factoring e Bill Discounting

Fattoring vs Bill Sconto

Poichè sia il factoring che l'attualizzazione di fattura sono fonti di finanziamento a breve termine offerti dalle banche e dalle istituzioni finanziarie, sapere la differenza tra il factoring e l'attualizzazione di fatture non è altro che utile. Factoring e sconto di fatturazione offrono ai venditori e agli operatori la possibilità di raccogliere i loro crediti più velocemente senza dover legare il capitale. Poiché l'utilizzo di factoring e sconti di fatturazione contribuiscono a migliorare il flusso di cassa, queste fonti di finanziamento a breve termine sono molto popolari tra i commercianti e sono molto utilizzati nel commercio internazionale. Nonostante le loro somiglianze, esistono numerose differenze sottili tra il factoring e l'attualizzazione del conto. L'articolo che segue offre una spiegazione chiara su ciascuno e mette in evidenza le loro analogie e differenze.

Che cosa è il Factoring?

Nei crediti di factoring, il commerciante vende le fatture non pagate alle società di factoring come le banche e le istituzioni finanziarie ad un tasso scontato. Quindi queste aziende di factoring pagano immediatamente al commerciante il valore delle loro fatture meno una tassa. Questo è molto conveniente per il venditore in quanto non solo è in grado di recuperare i suoi crediti più velocemente, ma anche il factoring migliora il flusso di cassa, rilasciando fondi che sarebbero stati legati per un periodo indefinito. Nel processo di factoring dei crediti, le società di factoring sono anche responsabili di mantenere tutte le attività di controllo del credito, tra cui la gestione del registro delle vendite e la raccolta dei debiti direttamente contattando i clienti.

Il recourse factoring è vantaggioso per le società di factoring, come nel caso in cui i clienti non pagano il loro fatturato al fattore entro 60 - 120 giorni, il commerciante è tenuto a rimborsare quelle fatture e deve subire la perdita del mancato pagamento. In fatturazione non ricorrente , il rischio e la perdita di mancato pagamento sono completamente sostenuti dalla società di factoring. I servizi di factoring di merci vengono utilizzati anche per ricevere il pagamento sulle fatture di trasporto. La ditta di movimentazione merci può vendere la fattura di carico o fattura merci per la società di factoring e ricevere immediatamente denaro.

Che cosa è Bill Discounting?

Nell'attualità di fatturazione, il venditore delle merci redige un buono di scambio all'acquirente della merce e poi sconti il ​​detto scambio con una banca o una società finanziaria. Il venditore è in grado di ottenere finanziamenti immediati meno la tassa applicata dall'impresa finanziaria. L'attualizzazione del fatturato consente al venditore di recuperare i propri crediti in modo più rapido migliorando così il flusso di cassa.Prima dell'acquisto del conto, la banca o l'istituto finanziario deve prendere in considerazione una serie di fattori tra cui il rischio di mancato pagamento relativo alla fattura e l'intervallo di tempo rimanente per il pagamento della fattura. Viene preferito un disegno di legge con rischi minori e una durata più breve. Una volta che l'acquirente della merce effettua il pagamento alla banca, l'operazione viene risolta.

Qual è la differenza tra Factoring e Bill Discounting?

La factoring e l'attualizzazione di fatture sono entrambe le fonti di finanziamento a breve termine che offrono ai commercianti e ai venditori un modo per ottenere il pagamento dei crediti in modo rapido e conveniente. Entrambe le forme di finanziamento a breve termine consentono di migliorare il flusso di cassa e la gestione del capitale circolante. Nonostante le loro somiglianze, esistono poche differenze tra il factoring e l'attualizzazione di fatture. L'attualizzazione del fatturato è sempre ricorso, mentre il factoring può essere ricorso o non ricorrere. Factoring mantiene anche i libri di vendita e raccoglie il debito, mentre l'attualizzazione di un conto implica solo l'acquisto della fattura e la manutenzione della contabilità di vendita non viene effettuata dalla società finanziaria. È possibile che una fattura sia scontata più volte prima della scadenza. Tuttavia, questo non è il caso del factoring. Factoring è un impianto che può essere esteso su un certo numero di fatture, mentre in fatturazione di legge ogni fattura viene valutata individualmente prima di essere scontata.

Sommario:

Fattoring vs Bill Discounting

• Factoring e sconti di fatturazione sono entrambe le fonti di finanziamento a breve termine offerte dalle banche e dalle istituzioni finanziarie.

• Nei crediti di factoring, il commerciante vende le fatture non pagate alle società di factoring come banche e istituti finanziari ad un tasso scontato.

• Nel processo di factoring dei crediti, le società di factoring sono anche responsabili di mantenere tutte le attività di controllo del credito, tra cui la gestione del registro delle vendite e la raccolta dei debiti direttamente contattando i clienti.

• Nell'attualità di fatturazione, il venditore delle merci redige un buono di scambio sul compratore della merce e poi sconti il ​​detto scambio con una banca o una società finanziaria.

• Prima di acquistare la fattura, la banca o l'istituto finanziario devono considerare diversi fattori tra cui il rischio di non pagamenti associati alla fattura e la quantità di tempo rimanente per il pagamento della fattura.

• Factoring è un impianto che può essere esteso su un certo numero di fatture, mentre in fatturazione di fatturazione ogni fattura viene valutata individualmente prima di essere scontata.

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