Differenza tra gestione degli investimenti e gestione delle risorse

la gestione degli investimenti e la gestione del patrimonio è che la gestione degli investimenti è un termine generico per la gestione degli asset professionali, in particolare per i titoli inclusi azioni e obbligazioni, mentre la gestione patrimoniale è un'ampia area che coinvolge la gestione degli investimenti come parte di esso. Gestione degli investimenti riguarda essenzialmente l'acquisto e la vendita di titoli in modo da ottenere vantaggi ottimali per gli investitori. Al contrario, la gestione patrimoniale è un tipo di servizio professionale che offre una combinazione di servizi quali consulenza in materia di investimenti, servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione immobiliare per il miglioramento organizzativo o personale. Ci sono differenze significative tra la gestione degli investimenti e la gestione del patrimonio, ma la differenza fondamentale è nel livello dei servizi finanziari forniti da ciascun sistema.

Che cos'è la gestione degli investimenti?

La gente fa investimenti in vari strumenti con l'intento di soddisfare diversi obiettivi di investimento, come ottenere profitti e benefici. La gestione degli investimenti è un servizio professionale che prevede la fornitura di consigli per l'acquisto e la vendita di titoli, quali obbligazioni, azioni, immobiliare, ecc. Per gli investitori individuali e istituzionali quali i fondi pensione, le società di assicurazioni, le società ecc. la gestione degli investimenti comprende attività diverse quali l'analisi del bilancio, la selezione di titoli o attività, l'attuazione di piani d'investimento e il monitoraggio continuo degli investimenti.

Che cosa è la gestione della ricchezza?

Wealth Management è un tipo di servizio fornito da professionisti della gestione del patrimonio che è qualcosa oltre la gestione degli investimenti. Oltre a fornire servizi di consulenza agli investimenti, la gestione del patrimonio si occupa di servizi diversi ai propri clienti, tra cui il coordinamento della banca al dettaglio, la pianificazione della proprietà, i servizi finanziari e fiscali, le risorse legali, ecc. Per una tassa.

Quando si confrontano questi due concetti, si possono vedere alcune somiglianze tra Investment Management e Wealth Management. Gli scopi chiave di entrambi i concetti sono quello di fornire consigli per ottenere vantaggi ottimali dall'investimento o per i loro clienti.

Qual è la differenza tra Investment Management e Wealth Management?

• Nel livello di gestione degli investimenti il ​​livello dei servizi finanziari forniti è limitato solo per investimenti, portafoglio o gestione patrimoniale. La Wealth Management fornisce servizi di pianificazione finanziaria completa che coprono tutte le aree correlate, tra cui la gestione degli investimenti.

• L'obiettivo principale di Investment Management è quello di ottimizzare la redditività finanziaria generata dagli investimenti. L'obiettivo principale della Wealth Management è quello di massimizzare il valore netto dei clienti.

• Nella gestione degli investimenti la relazione tra il fornitore di servizi e il cliente è limitata. Nella gestione della ricchezza c'è una forte relazione tra due parti, il team di gestione del patrimonio e il cliente che valuta i bisogni e le priorità del cliente.

• Nella gestione degli investimenti la gamma dei servizi forniti è limitata all'aspetto finanziario. Nella gestione della ricchezza, la gamma di servizi forniti copre gli aspetti finanziari e di vita dei clienti.

Gestione degli investimenti vs riepilogo Gestione ricchezza

Gestione degli investimenti e gestione della ricchezza sono due tipi di fornitori di servizi professionali. Nell'ambito della gestione degli investimenti, i professionisti forniscono servizi di consulenza per gli investimenti per l'acquisto e la vendita di vari titoli. D'altra parte, nella gestione del patrimonio, i fornitori di servizi sono tenuti a fornire una gamma di servizi quali servizi finanziari e fiscali, servizi di pianificazione giuridica e di pianificazione immobiliare diversi da quelli di investimento. Pertanto, il livello dei servizi forniti per il loro cliente è diverso, in cui la gestione degli investimenti prende in considerazione solo gli aspetti di investimento, mentre la gestione patrimoniale prende in considerazione tutte le attività che creano ricchezza per un determinato individuo.