Differenza tra un broker e un consulente Differenza tra

Broker vs Advisor

La differenza tra un broker e un consulente è che un broker è un agente commerciale che lavora come venditore, mentre i consulenti non vendono prodotti.

Un intermediario è coinvolto nella vendita di prodotti di rendita e polizze assicurative, ecc., E non vengono pagati per i loro consigli, mentre i consulenti lavorano per i clienti e vengono pagati per i consigli che danno ai clienti. I broker sono solo venditori e vengono pagati quando il loro prodotto viene venduto, mentre gli advisor forniscono servizi continui per mantenere il business dei loro clienti.

La maggior parte dei broker ha uno standard di idoneità, che è in contrasto con un consulente che segue gli standard fiduciari. Un'altra importante differenza tra un broker e un consulente è che i consulenti consiglierebbero i clienti con il più basso rapporto di spesa e nessuna commissione, mentre un broker deve sapere qual è il miglior interesse del suo cliente chi è il creditore e raccomandare un fondo più costoso.

Un broker può addebitare commissioni per i suoi servizi purché il consiglio sia correlato ai servizi di intermediazione, senza restrizioni e senza account di intermediazione nascosti. Sfortunatamente, ci sono molti broker che stanno abusando e abusando di questa protezione con l'Investment Advisors Act del 1940 e ingannano le persone con false e l'uso di parole come consulenti finanziari, ecc. Il consiglio di investimento non è un servizio chiave se lo offrono ai loro clienti perché il loro unico ruolo è quello di acquistare e vendere prodotti in prestito.

Gli advisor, a differenza dei broker, ricevono pagamenti per fornire servizi di consulenza e titoli. Gli intermediari che offrono conti basati su una commissione sono tenuti agli stessi standard dei consulenti finanziari.

Gli Advisors sono registrati presso la SEC e regolamentati dalla Legge sugli Investitori Advisor del 1940, mentre i broker sono soggetti a un diverso regime regolamentare chiamato Securities Exchange Act del 1934, e seguono anche organizzazioni di regolamentazione del settore privato. Gli advisor devono mettere l'interesse dei loro clienti davanti al proprio, mentre i broker non sono tenuti allo stesso standard perché, tecnicamente, rappresenta una società di brokeraggio e mantiene l'interesse della sua azienda in vista dell'interesse del mutuatario.

Riepilogo:

I broker sono rappresentanti di società di brokeraggio che lavorano su commissioni e acquistano o vendono prodotti di investimento.

I consulenti finanziari danno consigli ai loro clienti e vengono pagati per questo.

I broker non sono autorizzati a dare consigli ai loro clienti.

Gli advisor mantengono l'interesse dei propri clienti davanti al proprio interesse.

I broker non seguono gli standard fiduciari e, a differenza dei consulenti, seguono gli standard di idoneità.